Les décisions cruciales, qu'il s'agisse de savoir quand embaucher ou si vous pouvez vous permettre de lancer un nouveau produit, dépendent de la visibilité et du contrôle de la situation financière de l'entreprise en temps réel.
Dans cet article, nous vous expliquons quel suivi financier vous devez mettre en place. hebdomadaire et mensuel pour garder le contrôle de votre start-up, éviter les surprises et anticiper les décisions clés.
Suivi financier HEBDOMADAIRE : focus sur la trésorerie, les encaissements et les opérations
Le suivi hebdomadaire a un objectif clair : garantir la liquidité et détectez les éventuels écarts avant qu'ils ne deviennent des problèmes majeurs. Il ne s'agit pas de procéder à une analyse comptable approfondie, mais de garder le pouls des finances de l'entreprise avec agilité, notamment :
1. Revue hebdomadaire des flux de trésorerie d'exploitation
Les flux de trésorerie hebdomadaires vous permettent de voir clairement combien d'argent est entré et sorti de vos comptes. Il est essentiel que vous ayez identifié trois éléments :
- Revenus perçus et dépenses payées pendant la semaine.
- Solde de trésorerie actuel du compte.
- Engagements de paiement et de collecte prévus pour la semaine suivante.
La gestion agile des flux de trésorerie vous apporte la tranquillité d'esprit et vous permet d'anticiper. Si vous constatez que vous n'allez pas facturer un projet clé à temps, vous pouvez réorganiser les paiements ou parler aux fournisseurs. L'utilisation d'outils de trésorerie ou de feuilles de calcul simples et bien conçues peut faire toute la différence.
💡 conseil: Adoptez toujours un scénario prudent (que se passe-t-il si vous ne facturez pas comme prévu) pour vous préparer aux retards potentiels des clients.
2. Contrôle des encaissements et des paiements
Passez en revue votre semaine vieillissement des clients et des fournisseurs cela vous aidera à savoir qui vous doit de l'argent et à qui vous le devez. Non seulement cela améliore vos liquidités, mais cela vous permet également de prendre des décisions opérationnelles.
Par exemple, si vous détectez qu'un client stratégique commence à payer plus tard que d'habitude, vous pouvez contacter les fournisseurs ou ajuster vos propres paiements de manière proactive.
L'objectif ici est réduire les troubles financiers et évitez les mauvaises surprises en fin de mois.
3. Suivi des principaux KPI financiers
Vous n'avez pas besoin d'un tableau de bord contenant 25 indicateurs. Mais vous devez être clair sur au moins ces cinq indicateurs :
- Recettes facturées et/ou collectées.
- Coûts variables liés aux ventes.
- MRR (si vous travaillez sur un modèle SaaS).
- CAC hebdomadaire estimé.
- Boîte disponible et piste restante.
Ces KPI vous permettent de savoir clairement si votre croissance est rentable ou si, au contraire, vous entrez dans une spirale de dépenses.
Suivi financier mensuel : focus sur la rentabilité, l'efficacité et la stratégie
Alors que le suivi hebdomadaire vous permet de rester sur la bonne voie au jour le jour, le suivi mensuel adopte une approche plus analytique et stratégique. Il vous permet de prendre des décisions éclairées en matière de croissance, d'investissement et de durabilité de l'entreprise.
1. Analyse des profits et des pertes (P&L)
Le compte de résultat vous aide à comprendre l'évolution structurelle de votre entreprise. Il ne s'agit pas simplement de connaître le montant que vous avez facturé, il s'agit également de comprendre :
- Comment les revenus varient par rapport aux mois précédents.
- Quels sont les écarts par rapport au budget ?
- L'évolution de vos marges brutes et nettes.
Par exemple, une augmentation du chiffre d'affaires peut sembler positive, mais si vos coûts augmentent plus rapidement, votre marge diminue et la croissance cesse d'être saine. Cette analyse vous permet de ajuster les prix, réduire les coûts ou donner la priorité à des lignes plus rentables.
2. Variante de box et de piste
Il ne suffit pas de connaître la quantité que vous avez dans votre boîte, vous devez comprendre comment elle évolue. Votre solde a-t-il augmenté ou diminué par rapport au mois précédent ? Quelle en était la cause ?
🧮 Exemple : Par exemple : si votre flux de trésorerie est passé de 100 000€ à 70 000€ et que votre consommation mensuelle est passée de 20 000€ à 30 000€, vous réduisez votre durée d'attente de 5 mois à un peu plus de 2 mois. Dans ce cas, il est temps de revoir les dépenses ou de commencer à préparer un cycle de financement.
Ce suivi vous permet d'ajuster votre stratégie et de prendre des décisions à l'avance.
3. Coûts fixes et variables par unité
L'analyse de vos coûts unitaires, par client, commande ou produit, vous donne une lecture directe de votre efficacité opérationnelle. Si chaque vente vous coûte plus cher que le mois précédent, vous devrez peut-être renégocier avec les fournisseurs ou automatiser les processus.
Dans les entreprises dont les marges sont serrées, toute amélioration de l'efficacité se traduit directement par une rentabilité. En outre, ces données vous permettent de vérifier si vos prix sont toujours compétitifs et rentables.
Outils utiles pour simplifier ce contrôle
Bien que cela puisse sembler complexe, il existe aujourd'hui de nombreux outils qui vous permettent d'effectuer cette surveillance de manière beaucoup plus ordonnée et transparente :
- Holded ou Quipu : pour assurer la gestion de votre facturation, de votre rapprochement bancaire et de votre comptabilité de manière simple.
- Google Sheets/Notion : si vous préférez créer vos propres tableaux de bord personnalisés.
- Fintonic Business ou Banktrack : pour avoir une visibilité quotidienne sur les flux de trésorerie et les flux de trésorerie.
- Intelectium External CFO 😉 si vous souhaitez faire appel à une équipe d'experts pour effectuer ce suivi à votre place, avec des rapports adaptés aux investisseurs ou à la croissance.
Conclusion : sans contrôle financier, il n'y a pas de décisions intelligentes
Il se peut que votre entreprise soit en pleine croissance, qu'elle réalise des bénéfices ou qu'elle augmente ses investissements. Mais si vous ne savez pas combien vous dépensez, quand vous devez lever des capitaux ou comment évolue votre marge, vous vous débrouillerez à l'aveuglette, sans réelle capacité de manœuvre ni d'anticipation.
Le contrôle financier n'est pas l'affaire de l'équipe comptable, c'est un outil de leadership. Elle vous permet d'anticiper, de prendre des décisions plus sûres et de renforcer la confiance : avec votre équipe, vos partenaires et les investisseurs.
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