Les decisions crítiques, des de quan contractar, fins a si et pots permetre llançar un nou producte, depenen de tenir visibilitat i control de l'estat financer del negoci en temps real.
En aquest article, t'expliquem quin seguiment financer hauríeu d'implementar. setmanal i mensual per mantenir sota control la teva startup, evitar sorpreses i anticipar decisions clau.
Seguiment financer SETMANAL: centrar-se en efectiu, cobraments i operacions
El seguiment setmanal té un objectiu clar: garantia de liquiditat i detectar possibles desviacions abans que es converteixin en problemes importants. No es tracta de fer una anàlisi comptable en profunditat, sinó de mantenir un impuls àgil sobre les finances del negoci, incloent:
1. Revisió setmanal de flux de caixa operatiu
El flux de caixa setmanal us permet veure clarament quants diners han entrat i fora dels vostres comptes. És imprescindible que hàgiu identificat tres elements:
- Ingressos cobrats i despeses pagades durant la setmana.
- Saldo corrent en efectiu a compte.
- Compromisos de pagament i cobrament previstos per a la setmana següent.
La gestió àgil de flux de caixa et dóna tranquil·litat i et permet anticipar-te. Si trobeu que no aneu a cobrar per un projecte clau a temps, podeu reorganitzar els pagaments o parlar amb proveïdors. L'ús d'eines de tresoreria o fulls de càlcul senzills i ben dissenyats pot marcar una gran diferència.
💡 consell: Treballa sempre amb un escenari conservador (què passa si no cobres com s'esperava) per preparar-te per als possibles retards dels clients.
2. Control de cobraments i pagaments
Revisa el teu setmanal envelliment de clients i proveïdors t'ajudarà a tenir visibilitat sobre qui et deu diners i a qui els deus. Això no només millora la seva liquiditat, sinó que també permet prendre decisions operatives.
Per exemple, si detectes que un client estratègic comença a pagar més tard del que és habitual, pots contactar proactivament o ajustar els teus propis pagaments als proveïdors.
L'objectiu aquí és Reduir el trastorn financer i evitar sorpreses desagradables a finals de mes.
3. Seguiment dels KPIs financers clau
No necessiteu un tauler amb 25 mètriques. Però hauríeu de tenir clar almenys aquests cinc indicadors:
- Ingressos facturats i/o cobrats.
- Costos variables vinculats a les vendes.
- MRR (si treballeu en un model SaaS).
- CAC setmanal estimat.
- Caixa disponible i pista restant.
Aquests KPIs et donen una visió clara de si estàs creixent de manera rendible o si, per contra, estàs entrant en una espiral de despesa.
Seguiment financer MENSUAL: centrar-se en la rendibilitat, l'eficiència i l'estratègia
Mentre que el seguiment setmanal us ajuda a mantenir-vos en pista d'un dia a l'altre, el seguiment mensual adopta un enfocament més analític i estratègic. Permet prendre decisions informades sobre creixement empresarial, inversió i sostenibilitat.
1. Anàlisi de pèrdues i guanys (P&L)
El compte de resultats t'ajuda a entendre com evoluciona estructuralment el teu negoci. No es tracta només de veure quant has facturat, es tracta d'entendre:
- Com varien els ingressos en comparació amb els mesos anteriors.
- Quines desviacions existeixen en comparació amb el pressupost.
- Com evolucionen els seus marges bruts i nets.
Per exemple, un augment dels ingressos pot semblar positiu, però si els vostres costos creixen més ràpidament, el vostre marge es redueix i el creixement deixa de ser saludable. Aquesta anàlisi us permet ajustar els preus, retallar costos o prioritzar línies més rendibles.
2. Variació de caixa i pista
No n'hi ha prou amb saber quant tens a la teva caixa, has d'entendre com està evolucionant. El seu saldo ha augmentat o disminuït respecte al mes anterior? Quina va ser la causa?
🧮 Exemple: Per exemple: si el teu flux de caixa ha baixat de 100.000€ a 70.000€, i la teva cremada mensual ha passat de 20.000€ a 30.000€, estàs reduint la teva pista de 5 mesos a poc més de 2. En aquest cas, és hora de revisar despeses o començar a preparar una ronda de finançament.
Aquest seguiment permet ajustar la seva estratègia i prendre decisions amb antelació.
3. Costos fixos i variables per unitat
Analitzar els seus costos unitaris, per client, comanda o producte, li dóna una lectura directa de la seva eficiència operativa. Si cada venda et costa més que el mes anterior, és possible que hagis de renegociar amb proveïdors o automatitzar processos.
En els negocis amb marges ajustats, qualsevol millora en l'eficiència es tradueix directament en rendibilitat. A més, aquestes dades t'ajuden a validar si el teu preu segueix sent competitiu i rendible.
Eines útils per simplificar aquest control
Encara que pugui semblar complex, avui dia hi ha moltes eines que permeten fer aquest seguiment d'una manera molt més ordenada i transparent:
- Holded o Quipu: per mantenir la seva facturació, conciliació bancària i control comptable d'una manera senzilla.
- Fulls de Google/Noció: si prefereixes construir els teus propis quadres de comandament personalitzats.
- Fintonic Business o Banktrack: per tenir visibilitat diària sobre el flux de caixa i els fluxos de caixa.
- CFO extern Intelectium 😉 si vols comptar amb un equip expert per fer aquest seguiment per tu, amb informes adaptats als inversors o al creixement.
Conclusió: Sense control financer, no hi ha decisions intel·ligents
Pot ser que el vostre negoci estigui creixent, obtenint beneficis o fins i tot augmentant inversió. Però si no saps quant estàs gastant, quan necessites recaptar capital o com evoluciona el teu marge, estaràs gestionant cegament, sense capacitat real de maniobra o anticipació.
El control financer no és qüestió de l'equip comptable, és una eina de lideratge. Et permet anticipar, prendre decisions més segures i generar confiança: amb el teu equip, els teus socis i inversors.
.png)
.png)
