ENISA Growth és un programa de finançament per a startups i pimes creat per millorar la competitivitat de les empreses. La línia de finançament Enisa Crecimiento està pensada per donar suport econòmicament a startups o pimes, amb models de negoci viables i rendibles que vulguin millorar els seus sistemes productius o expandir-se. Enisa cofinança el pla estratègic de la companyia per als propers anys amb un mínim de 25.000€ i un màxim de 1.500.000€. No obstant això, no es poden demanar més de 300.000€ de finançament a Enisa si l'empresa no audita els comptes. Per això, si la seva ronda d'inversió o ampliació de capital és molt superior a la quantitat de 300.000 euros, sempre recomanem auditar comptes en la mesura del possible, per tal de poder sol·licitar una quantitat més gran de finançament al banc.

Es tracta d'un préstec participatiu que no és convertible a renda variable. La principal diferència d'Enisa respecte a un préstec bancari és que “l'organisme finançador” està en risc amb la transacció i aplica un tipus d'interès variable en funció dels beneficis de l'empresa. A més, no requereix avals personals ni garanties per part dels empresaris.

Hem esmentat les etapes perquè puguis pigeonhole a la teva empresa i triar la fase que millor s'adapti a la teva empresa.

Projectes empresarials amb models de negoci viables i rendibles executats per pimes que estan enfocats a millorar els seus sistemes productius i/o canviar el seu model productiu i expandir-se mitjançant l'ampliació de la capacitat productiva, els avenços tecnològics, l'augment del ventall de productes/serveis, diversificar marques...; buscar capitalització i/o deute en mercats regulats i finançar projectes empresarials mitjançant transaccions corporatives.

L'empresa sol·licitant ha de ser una PIME amb més de 24 mesos d'experiència. El model de negoci ha de ser innovador o novell, i no es pot emmarcar en el sector immobiliari i financer, amb poques excepcions. Les startups o pimes que tinguin menys de 24 anys hauran d'acudir a la línia de Joves Emprenedors ENISA, per a projectes liderats per emprenedors menors de 41 anys, o a la línia Enisa Emprenedors, que no té límit d'edat.

Cofinançar el pla estratègic de la companyia per als propers anys.

Els requisits per optar als préstecs participatius de creixement Enisa són:

L'amortització del préstec és de fins a 9 anys i el període de carència és de fins a 7 anys.

Els interessos del préstec Enisa s'aplicaran en dos trams: el primer tram serà EURIBOR + 3,75% i el segon un 8% addicional màxim en funció de la rendibilitat de l'empresa. La liquidació d'interessos i capitals es realitza de forma trimestral.

Mínim de 25.000€ i màxim de 1.500.000€. El nivell de fons propis ha de ser, com a mínim, igual a la quantitat sol·licitada.

S'estableix una comissió d'obertura del 0,5% del capital concedit.

El comitè d'avaluació se centra en la història i les mètriques que l'empresa ha assolit fins a la data. Per això, és important que l'empresa disposi de mètriques clares que demostrin, entre d'altres, la seva capacitat d'escalar la solució en el mercat i de captar i fidelitzar clients. A més, és important que les empreses que sol·liciten un préstec Enisa tinguin una situació de solvència, el fet que un projecte tingui un flux de caixa negatiu o una taxa de cremada molt elevada disminuirà les possibilitats d'obtenir el finançament sol·licitat.

Enisa actua com a coinversora. El fet que el finançament d'Enisa estigui condicionat al fet que l'empresa faci o hagi fet recentment una aportació de capital igual o superior a la quantitat sol·licitada fa que després d'una ampliació de capital o en paral·lel a la pròpia ronda d'inversió, sigui un bon moment per sol·licitar un préstec a Enisa. Des d'Intelectium, recomanem sol·licitar un préstec Enisa per aprofitar les rondes de finançament privat, ja que ajuden els emprenedors a obtenir més capital circulant, evitant una dilució excessiva del seu poder accionarial en les primeres etapes de l'empresa.

En primer lloc, heu de fer la vostra sol·licitud a través del portal del client. Has d'estar segur d'aportar tota la documentació necessària perquè ENISA comenci la fase d'anàlisi. ENISA avaluarà la seva sol·licitud i ha de determinar l'import del préstec i les seves condicions, valorant si emet una opinió favorable. Si s'escull el teu projecte rebràs una comunicació. A partir de llavors, disposarà d'un termini de tres mesos per aportar la documentació que es requereixi per poder signar davant notari per a la formalització del préstec.

L'Empresa Nacional d'Innovació depèn del Ministeri d'Indústria, Comerç i Turisme, a través de la Direcció General d'Indústria i Petites i Mitjanes Empreses. El DGIPYME ofereix finançament directe a pimes i emprenedors a través d'ENISA.